2005年02月20日

我が家の資産とゴールの設定

金融セミナーで学んだことを少し思いだして、書き出してみました。


◎ママちゃん的現状の把握◎
(2005年2月現在)

※具体的数字は恥ずかしくてかけないので、“多い少ない指数”で書き出しました。(抽象的過ぎ?)

我が家の資産状況

・ 現金          少  
・ 貯蓄(銀行預かり)   中
・ 貯蓄(郵便局預かり)  中
・ 株券その他投資資産   なし
・ 生命保険        多
・ 持ち家         なし
・ 車           中
(金持ち父さんの考えでは、持ち家、車は負債だとされていましたが、とりあえずセミナーの教えに基づいて書き出しました)

我が家の負債状況

・ 車ローン        中       
・ 銀行借入        多
・ カード借入れ      少


◎ママちゃん的ゴールの設定◎

・ 子供たちを最低限不自由の無い生活へ導く。
(幼稚園から大学まで公立で約800万、私立で1600万かかるらしい)
  ↓↓↓
カテゴリ参考「教育費ってそのくらい?」後日アップ予定。

・ 今後20年で老後の必要最低経費5000万を貯めて、パパちゃんとすこしだけゆとりのある生活をする♪
(20年後でももちろんまだ働いていて、パパちゃんママちゃんの収入を少しプラスすると想定。その後は年金と貯蓄で生活ができれば◎)  
  ↓↓↓
5000万とは・・・夫婦の公的年金、一般の年金では補えない部分を貯蓄するとこれくらいの数字になりました。(子供にお金がかからなくなり、2人で月35万くらいで80歳まで生きると考えて。)決して贅沢ではないんだけど・・・。

・ 不労所得を得る。(いい響きφ( ̄▽ ̄*)ポッ)←現在は夢のようなお話☆
posted by ママちゃん at 17:57| Comment(2) | TrackBack(1) | ♪ママちゃんの日記 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

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●セミナー初体験!金融セミナーC●


なんだかんだで、無事終了した3日間のセミナー。

このSMMSセミナーのもうひとつのお得な点は、後日無料で、個人相談(1時間ほど)が受けられるところなんです♪

ってことで、2週間後、ファイナンシャルプランナーのインストラクターの方の所属するオフィスへ行ってきました。

ママちゃんは、我が家の生命保険の見直しをお願いすることにしました。
昨今、ネットでも保険の見直しってのがはやってるけど、どうもよくわからないし、信用できないので、とりあえず話しだけ聞いてみようと。
生命保険の勧誘とかされたらどうしよう・・・とまたどきどき(←まだ信じてなかった)しながら。

保険証券と、我が家の支出表をもって、それにもとづき丁寧にお話していただきました。

結果現状維持のものと、これから移行したほうがよいプランを提示してもらい、押し売りなど一切受けることなく、満足して終了しました。
(3ヶ月ほどたった今もなんのセールスもないので大丈夫だとは思いますが・・・)

「最後にほかは何かありますか?」と聞かれ、せっかくだからと、おばちゃん根性でついでに車の保険までみてもらいました!

とにかく、聞くものすべてが新鮮でこの三日間(個人相談をいれて4日)は私の動きの鈍い頭にとって、とてもいい刺激となりました。


posted by ママちゃん at 17:40| Comment(0) | TrackBack(0) | ★セミナー参加 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

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